배당수익률로 본 2024년 국내 7대 금융지주 분석: 지금 투자할 기업은?

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주가 상승에도 배당 수익률은 여전히 매력적인가?

2024년 들어 국내 7대 금융지주 주가는 대부분 큰 폭으로 반등했습니다. KB금융은 1월 최저점 대비 42% 상승, 하나금융은 무려 48%나 급등했고, 신한지주도 36% 상승했습니다. 그에 비해 우리금융(23%), DGB금융(10%), BNK금융(15%)은 상대적으로 낮은 상승폭을 보였습니다. 하지만 주가가 오르더라도 배당 수익률이 여전히 높은 종목들이 있습니다. 특히 주가 대비 배당금 비율을 뜻하는 기대 배당 수익률은 투자 매력을 판단하는 중요한 기준입니다.

1. KB금융: 안정적인 배당, 다만 주가는 부담스러워

• 최저 주가: 48,900원 → 현재: 69,500원 (42% 상승)
• 2023년 배당금 기준 배당 수익률: 4.4%
• 2024년 기대 배당 수익률: 4.77%

배당금은 꾸준히 늘고 있지만, 주가가 이미 많이 올라 투자 매력이 상대적으로 낮아졌습니다.

2. 하나금융지주: 배당과 주가 모두에서 매력적

• 최저 주가: 39,000원 → 현재: 57,700원 (48% 상승)
• 2023년 기준 배당 수익률: 5.89%
• 2024년 기대 배당 수익률: 6.21%

가파른 주가 상승에도 여전히 6% 넘는 배당 수익률을 기대할 수 있어 매우 매력적인 종목입니다.

3. 신한지주: 보수적인 투자자에게 적합

• 최저 주가: 33,650원 → 현재: 46,000원 (36% 상승)
• 2023년 기준 배당 수익률: 4.56%
• 2024년 기대 배당 수익률: 4.7%

대형 금융지주 중 배당 수익률이 가장 낮지만, 안정적인 배당 증가세가 강점입니다.

4. 우리금융지주: 배당 수익률 1위의 숨은 강자

• 최저 주가: 8,100원 → 현재: 10,320원 (23% 상승)
• 2023년 기준 배당 수익률: 6.98%
• 2024년 기대 배당 수익률: 8.03%

배당 삭감 이력이 있지만, 여전히 가장 높은 수익률을 자랑합니다. 증권업 자회사 부재가 성장 한계로 작용할 수 있습니다.

5. JB금융지주: 배당은 높지만 인지도는 낮아

• 최저 주가: 9,680원 → 현재: 13,200원 (36% 상승)
• 2023년 기준 배당 수익률: 6.47%
• 2024년 기대 배당 수익률: 6.81%

분기 배당이 아닌 중간 배당을 하며, 기업 인지도는 낮지만 배당 성향과 증가율은 뛰어납니다.

6. DGB금융지주: 배당은 높지만 매력은 낮아

• 최저 주가: 7,560원 → 현재: 8,550원 (10% 상승)
• 2023년 기준 배당 수익률: 6.43%
• 2024년 기대 배당 수익률: 7.91%

2023년 배당금이 15% 이상 삭감됐고, 1년에 한 번만 배당을 지급해 투자 매력도가 떨어집니다.

7. BNK금융지주: 기대 배당률은 최고지만 리스크 존재

• 최저 주가: 6,720원 → 현재: 7,770원 (15% 상승)
• 2023년 기준 배당 수익률: 6.56%
• 2024년 기대 배당 수익률: 8.81%

기대 배당 수익률은 7대 금융지주 중 가장 높지만, 기업 규모와 성장성에 의문이 있어 장기 투자에는 신중을 기해야 합니다.

결론: 고배당주에 대한 판단 기준은?

2024년 기준으로 보면, 하나금융지주와 우리금융지주가 배당 수익률과 안정성 측면에서 가장 주목할 만한 종목입니다. 배당 투자자는 단순 수익률뿐 아니라, 배당 지급 빈도, 기업의 규모 및 성장 가능성, 주가 상승률까지 종합적으로 고려해야 합니다.

• 분기 배당: KB, 하나, 신한, 우리
• 중간 배당: JB, BNK
• 결산 배당만: DGB

특히 우리금융은 배당률이 매우 높지만, 배당금 삭감 이력이 있어 위험을 감수할 수 있는 투자자에게 적합합니다. 보다 안정적인 배당 투자를 원한다면 하나금융지주가 좋은 대안이 될 수 있습니다.

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